Introducción
La lucha contra el crimen del FBI ocurre en varias áreas, incluida la investigación de delitos graves que involucran daños a la vida y la salud de las personas, delitos cibernéticos y delitos de cuello blanco. Estos últimos pueden ser de varios tipos, dependiendo del objeto del crimen y los esquemas criminales, pero todos están destinados a obtener ganancias. Las penas por delitos de cuello blanco suelen ser menos severas que por delitos graves, pero esto no disminuye su importancia y el daño que causan a la sociedad. Los delitos de cuello blanco cuestan al estado miles de millones de dólares al año, y sus consecuencias a veces son irreversibles. El espionaje económico y el robo de productos patentados representan la mayor amenaza para la vida humana, la salud y la seguridad nacional y, por lo tanto, son los más importantes para el FBI. Este documento discute dos tipos de delitos de cuello blanco y define el concepto.
Definición de Crimen de cuello blanco
El crimen de cuello blanco es un crimen no violento que involucra engaño u ocultación para obtener o evitar la pérdida de dinero o propiedad, ganancia personal o comercial. El FBI investiga delitos de cuello blanco con colegas de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), la Asociación Nacional de Distribuidores de Valores (NASD), el Servicio de Impuestos Internos, el Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos y otras agencias gubernamentales. El FBI lleva a cabo investigaciones regionales, nacionales e internacionales (Delito de cuello blanco, 2022). Para garantizar el éxito, el FBI utiliza inteligencia y confía en sus empleados y métodos de trabajo probados. La inteligencia del FBI puede incluir la cooperación con agencias especializadas, la presencia de agentes e informantes en instituciones financieras y la vigilancia de miembros de grupos criminales y cuadrillas.
La principal característica distintiva de los delitos de cuello blanco es que los delincuentes tienen suficiente acceso y recursos para implementar complejos esquemas fraudulentos para recibir grandes cantidades de dinero. Uno de estos esquemas puede ser la creación de vehículos de inversión complejos, como un esquema Ponzi. Por ejemplo, una mujer de Nevada podría obtener alrededor de $ 7 millones utilizando este esquema fraudulento (U.S. Attorney’s Office. Nueva Jersey, 2022). Anna Kline era propietaria y operaba varias compañías ficticias que prestaban servicios de préstamos a pequeñas empresas. En este caso, el número de préstamos a menudo superó los $ 100 millones. Según un comunicado de prensa, «Kline requirió que los prestatarios de la víctima pagaran hasta el 5 por ciento del monto total potencial del préstamo como una ‘tarifa’ antes de que se financiara el préstamo» (U.S. Attorney’s Office. Distrito de Nueva Jersey, 2022, párr. 3). Este dinero se utilizó para prestar a clientes anteriores de las empresas, que es el sello principal del esquema Ponzi.
Durante la investigación, el FBI descubrió seis víctimas de Kline, que transfirieron un total de alrededor de $ 7 millones a la cuenta del criminal. El fraude se castiga con «llevar un máximo de 20 años de prisión y una multa de $250,000» (U.S. Attorney’s Office. Distrito de Nueva Jersey, 2022, párr. 11). Además, Kline está acusado de una serie de otros delitos, incluido el lavado de dinero, los procedimientos penales y la obstrucción.
Lavado de dinero
Otro delito generalizado de cuello blanco es el lavado de dinero. Este crimen está «limpiando» el dinero «sucio» al hacer que parezca que el dinero de los crímenes proviene de fuentes legítimas» (Crímenes de cuello blanco, 2022, párr. 20). Además, los esquemas de lavado de dinero permiten al criminal no solo acumular riqueza sino también evitar pagar impuestos sobre el dinero recibido. Una de las posibles opciones para el lavado de dinero son los esquemas fraudulentos en el sector de la salud.
En relación con la pandemia, se emitió la Ley de Ayuda, Alivio y Seguridad Económica del Coronavirus para asegurar financieramente a las pequeñas empresas que enfrentan dificultades debido a la pandemia de COVID-19. Aprovechando este fallo, Brandon Casutt, residente de Nevada, presentó “al menos 11 solicitudes fraudulentas de préstamos PPP y EIDL, con la intención de obtener más de $ 5.7 millones, en nombre de dos entidades que controlaba” (U.S. Attorney’s Office. Distrito de Nevada, 2022, párr. 4). Dos de sus solicitudes fueron aprobadas, y después de recibir los préstamos, Casutt lavó el dinero escribiendo cheques de pago falsos.
La investigación ayudó a establecer esquemas fraudulentos a través de los cuales el criminal recibió el dinero. En 2021, se creó el Grupo de Trabajo contra el Fraude COVID-19, que trabaja dentro del Departamento de Justicia para prevenir el fraude relacionado con la pandemia. Crear un grupo especializado para investigar y detener un tipo específico de crimen de cuello blanco es un método preventivo efectivo que ha reducido significativamente el número de estafas relacionadas con la pandemia.
Fraudes con fondos del programa federal
El fraude es un concepto amplio que implica la obtención de dinero de manera deshonesta y engañosa. Como ya se mencionó, los cuellos blancos tienen recursos significativos para llevar a cabo fraude financiero a una escala inmensa. Un ejemplo es el caso de Leonard Hart, quien se desempeñó como director y CEO de la Lincoln Charter School (LCS) en York, Pensilvania. La escuela ofrece un programa que compensa parcialmente a los empleados por la educación superior.
Con el pretexto de obtener un doctorado, Hart solicitó repetidamente una compensación por su matrícula. Con fondos del programa federal, Hart fabricó registros de cursos y obligó a la gente a dar falso testimonio a su favor. Tal esquema fraudulento implica «10 años de prisión, una pena de libertad supervisada después de la prisión, y una multa» (U.S. Attorney’s Office. Distrito Medio de Pensilvania, 2022, párr. 6). Además, Hart está obligado a pagar una compensación por $ 55,311, que es igual a los fondos que recibió.
Conclusión
Por lo tanto, los delitos de cuello blanco implican el uso de complejos esquemas fraudulentos para obtener fondos en grandes volúmenes. La mayoría de las veces, este tipo de delito es cometido por personas con acceso a recursos suficientes y, por lo tanto, el delito puede ser más difícil de detectar. Además, los delincuentes a menudo usan el lavado de dinero para hacer que parezca que el dinero se obtuvo legalmente. La actividad del FBI en la investigación y neutralización de criminales es significativa para el país, ya que garantiza la seguridad nacional, la estabilidad financiera y las consecuencias negativas de la venta de productos patentados robados.