Información general
Diferentes jurisdicciones legales y sistemas financieros se ocupan de las leyes de propiedad de manera diferente. Como tal, varios aspectos de las leyes de propiedad se definen y operan de manera diferente en cada sistema legal. Vale la pena señalar que existen diferencias y similitudes entre los diversos sistemas legales.
Este trabajo de investigación se esfuerza por comparar la Ley de Propiedad Inglesa, la Ley de Propiedad Islámica y la Ley de Propiedad Saudita. Tres de los aspectos discutidos incluyen fideicomisos caritativos, hipotecas y herencia privada.
Fideicomisos de caridad
Definición
Según la Ley de la Propiedad inglesa, el fideicomiso se puede definir como la creación y protección de la propiedad por el fideicomisario / feoffer donde la propiedad se pone bajo un fideicomisario / feoffee hasta que esté disponible para el beneficiario / cestui que después de la realización de condiciones establecidas (Sule 221-226).
El término waqf, que una ley islámica equivalente a la confianza, se puede definir como la celebración, el confinamiento o la prohibición de la propiedad, puesta bajo un wali o mutawalli por un waqif y dado a mustahiqeen (el usuario previsto) (Suleiman 24-43; Obaidullah 1-130).
La definición de fideicomiso de la Ley de Propiedad Saudita se deriva de la waqf definición y la definición secular y pone de manifiesto los conceptos de la creación de la sostenibilidad de la comunidad, el principio de perpetuidad, inalienabilidad, e irrevocabilidad de la propiedad (Obaidulá 1-130).
Cómo funcionan los Fideicomisos Caritativos
El fideicomiso bajo la Ley de Propiedad Inglesa opera bajo las disposiciones tomadas de las leyes romanas y la Ley de Propiedad Inglesa medieval (Sule 221-226). El fideicomisario, que pone una propiedad bajo un fideicomisario, a menudo hace la creación de un fideicomiso. El fideicomisario tiene la tarea de proteger y preservar la propiedad en nombre del beneficiario, que es el usuario previsto de la propiedad. Vale la pena señalar que los fideicomisos rara vez requieren formalidades integrales a menos que en casos tales como transferencias de propiedad de la tierra (Sule 221-226).
La Ley inglesa hace hincapié en niveles considerables de certeza en la protección de los colonos y / o acciones legales / judiciales. Tres formas de certeza, incluida la intención, el objeto (el bien) y los objetos beneficiarios (Sule 221-226).
Bajo la ley de propiedad islámica, waqf La confianza opera bajo la guía del Corán, la Sunna y agradar a Dios (qurba) (Suleiman 24-43; Obaidullah 1-130). El fideicomiso es establecido por un adulto vivo (hombre o mujer), comúnmente conocido como el waqif, traducido libremente como el settlor del fundador (Suleiman 24-43). Los waqif crea la relación de confianza al hacer que el asl o el principio del bien inalienable a perpetuidad (Suleiman 24-43; Obaidullah 1-130).
Vale la pena señalar que dos formas de waqf existen, incluyendo la dotación de la familia y las dotaciones destinadas a la caridad. La propiedad bajo waqf se conserva y su consumo/uso fuera de las disposiciones prohibidas. Posesión de un fiduciario, a través de un mutawalli, Se adopta para prohibir y restringir la venta, la oferta, la herencia y / o cualquier otra forma de uso hasta que la propiedad esté disponible para su uso por parte del propietario. mustahiqeen traducido como beneficiario (Suleiman 24-43; Obaidullah 1-130).
El fideicomiso en virtud de la Ley de Propiedad Saudita opera según lo dispuesto por la ley sharia (waqf) y la forma secular para los no musulmanes (Obaidulá 1-130). Para la confianza de la sharia, el waqif-mutawalli-mustahiqeen las relaciones se establecen como se discute en la Ley de Propiedad Islámica (Obaidulá 1-130). Para los no musulmanes, las disposiciones seculares regulan las operaciones de fideicomisos (Obaidulá 1-130).
Propósito de la confianza
Según la ley inglesa, las relaciones de fideicomiso existen para cumplir varios propósitos, incluyendo la privacidad, la custodia de niños y personas discapacitadas, la planificación patrimonial, las organizaciones benéficas y las prácticas caritativas, los planes de pensiones, la protección de activos / propiedades, las ventajas fiscales y el lavado de dinero (Sule 221-226).
Bajo la ley islámica, la confianza se crea con fines principales de caridad, preservación de la riqueza, continuidad de la empresa familiar, protección de los vulnerables y planificación patrimonial (Suleiman 24-43; Obaidullah 1-130).
Se crea un waqf en Arabia Saudita con el objetivo central del beneficio social (Obaidulá 1-130). El donante o el fundador del waqf estipula quién debe beneficiarse de la confianza y los requisitos previos y el procedimiento a seguir. Por ejemplo, un waqif puede reservar propiedades para la construcción de una escuela para proporcionar educación asequible a la sociedad (Obaidulá 1-130).
Similitudes y diferencias
La similitud clave de las relaciones de fideicomiso bajo las leyes de propiedad inglesa, saudita e islámica es la transferencia de bienes o activos por parte del fundador al fideicomisario en beneficio de los beneficiarios. Además, la caridad es una esencia clave del waqf y el fideicomiso caritativo bajo la ley inglesa (Obaidulah 1-130; Sule 221-226; Suleiman). Bajo las tres jurisdicciones legales, el beneficio social es el principio clave detrás de los fideicomisos caritativos.
Algunas de las diferencias según (Volaw Grupo 1; Obaidullah 1-130; Sule 221-226; Suleiman 24-43)
- La ley islámica prohíbe la venta de la propiedad por el fideicomisario a menos que con el permiso de un tribunal islámico, mientras que en la ley inglesa el fideicomisario no tiene prohibido realizar transacciones con la propiedad.
- Un waqf opera bajo un período no estipulado, mientras que los fideicomisos bajo la ley inglesa tienen estipulaciones de tiempo específicas.
- El settlor es la Ley de Propiedad Inglés puede terminar / revocar un fideicomiso a diferencia de un waqif en el.
- Existen limitaciones en la naturaleza de la transferencia de activos en la Ley de Propiedad Islámica, como la transferencia de usufructo, mientras que la ley de propiedad inglesa permite su transferencia.
- El waqif nunca debe tener ningún interés en la propiedad bajo fideicomiso islámico, pero la ley inglesa permite que el fideicomitente sea un beneficiario.
Incumplimiento de confianza
Las infracciones bajo la ley de propiedad inglesa se tratan proporcionando remedios a las partes interesadas afectadas en las relaciones de confianza (Martin 1-1102). Las violaciones ocurren, especialmente cuando los fideicomisarios no cumplen con sus deberes.
A menudo, los remedios por abuso de confianza incluyen una compensación y hacer que el perpetrador rinda cuentas a través de un desempeño específico (Martin 1-1102). Es imperativo tener en cuenta que la violación de la confianza ocurre de dos maneras principales, incluido el deber de cuidado, que se aborda mediante una compensación, y la mala aplicación de la propiedad, que se aborda reclamando la restauración de la propiedad (Martin 1-1102).
Los mutawalli tiene la moral y el deber de proteger la propiedad bajo el fideicomiso y, por lo tanto, están comprometidos con la administración de la propiedad y el fideicomiso. Como tal, los casos de abuso de confianza bajo la Ley Islámica son mínimos. Sin embargo, cuando la mala gestión y el incumplimiento de contrato se producen, la ley requiere la eliminación de la mutawalli.
Además, el mutawalli se hace responsable y se multa mientras se compensa a los demás interesados (Suleiman 24-43; Obaidullah 1-130).
Las disposiciones de la ley islámica se proporcionan para hacer frente a los casos de abuso de confianza y mala gestión de waqf bajo la jurisdicción jurídica saudí (Obaidulá 1-130).
Hipotecas
Definiciones
En la Ley de Propiedad Inglesa, una hipoteca se define como la garantía de un préstamo, que comprende la transferencia de un interés equitativo en la propiedad del deudor hipotecario al prestamista y establece que el interés del prestamista se terminará con el pago del costo y el interés devengado (Corona 1).
La ley de propiedad islámica define la hipoteca como un método de restricción de la propiedad, que se considera como una garantía de crédito (Tameme y Asutay 150 – 167).
Bajo la jurisdicción legal de Arabia Saudita, una hipoteca se define como la promesa de propiedad como garantía de un préstamo / deuda (McMillen 1-23). Vale la pena señalar que la definición se toma prestada de la ley islámica que rige las hipotecas y Rahn (compromisos) (McMillen 1-23).
Cómo funcionan las hipotecas
Las hipotecas bajo la ley de propiedad inglesa operan sobre una base de intereses donde el acreedor hipotecario financia (da un préstamo) al deudor hipotecario para adquirir una propiedad. El contrato se rige por el principio de recuperación de la propiedad en caso de incumplimiento en el pago y otros incumplimientos. Al finalizar el pago del préstamo, la propiedad deja de estar bajo hipoteca (Corona 1).
Bajo la ley islámica, las hipotecas operan bajo dos formas principales, incluyendo Murabaha e Ijara. Bajo la hipoteca de Murahaba, el deudor hipotecario gana un 20% por adelantado. El acreedor hipotecario compra la propiedad y la vende al cliente a un precio relativamente más alto y la propiedad está registrada bajo el nombre del cliente (Property News Team 1; Islamic Mortgages 1).
La hipoteca Ijara, por otro lado, no requiere un gran pago inicial por parte del deudor hipotecario. Sin embargo, el registro de la propiedad a nombre del cliente no se realiza de inmediato. Por lo tanto, el prestamista / acreedor hipotecario actúa como el prestamista de la propiedad. La propiedad de la propiedad se transfiere al finalizar el pago (hipotecas islámicas 1; Tameme y Asutay 150 – 167).
Bajo la Ley de Propiedad Saudita, las hipotecas operan bajo la Ley Hipotecaria, que se basa en la Rahn principios. Sin embargo, vale la pena señalar que la práctica moderna de la Ley Hipotecaria no sigue por completo las formulaciones clásicas de la Ley Hipotecaria. Rahn principios (McMillen 1-23). La ley se aplica a los bienes inmuebles y bienes muebles. Algunas de las disposiciones clave de la ley hipotecaria incluyen (McMillen 1-23);
- Existe un vínculo directo entre el préstamo subyacente y los activos / propiedades en virtud de un contrato hipotecario.
- El acreedor hipotecario tiene el derecho de mantener y mantener los activos bajo el contrato.
- Es una obligación de salvaguardar y mantener los activos bajo hipoteca.
- Todos los gastos asociados con el contrato deben ser pagados por la parte pertinente.
- Todas las partes tienen prohibido vender, hipotecar, arrendar, prestar o colocar la propiedad.
- El acreedor tiene prohibido utilizar el activo / propiedad bajo.
- Seguridad de la propiedad bajo hipoteca.
- Vender la propiedad para pagar el préstamo.
- Dar al acreedor hipotecario bajo el contrato la prioridad de pagar antes que otros acreedores.
- Los activos / propiedad deben ser devueltos al finalizar el pago.
Similitudes y diferencias
Algunas de las similitudes de los contratos hipotecarios bajo las tres jurisdicciones legales, la Ley de Propiedad Inglesa, la Ley de Propiedad Islámica y la Ley de Propiedad Saudita incluyen la tenencia de propiedades para un préstamo, la protección del deudor hipotecario, los derechos del acreedor hipotecario y algunos aspectos de las operaciones.
Las hipotecas bajo la Ley Islámica y la Ley Hipotecaria Saudita operan sin intereses donde el acreedor hipotecario obtiene ingresos de la venta o arrendamientos, mientras que los contratos hipotecarios bajo la Ley Inglesa o orientados a intereses. Es más probable que ocurran ejecuciones hipotecarias bajo la ley inglesa en relación con la ley islámica y la ley saudí.
En algunos tribunales islámicos y saudíes, las ejecuciones hipotecarias resultantes de incumplimientos de pago pueden ser anuladas, mientras que en la ley inglesa todos los incumplimientos pueden conducir a la ejecución hipotecaria, siempre que se sigan los procedimientos judiciales debidos.
Protección de los derechos de los prestatarios frente a los prestamistas
La ley inglesa de hipotecas protege al deudor hipotecario y establece los derechos del acreedor hipotecario (Corona 1). Por ejemplo, el prestatario está protegido de la tergiversación con respecto a los términos y condiciones de un contrato hipotecario. Como tal, los términos y condiciones del contrato de hipoteca deben ser claros para el prestatario antes de la firma del contrato. El prestatario también está protegido contra el trato injusto y tiene el patrimonio de redención (Corona). En caso de que un deudor hipotecario incumpla el pago, la ley otorga al prestamista el derecho a la reposesión o reventa de la propiedad (Corona).
En la ley de propiedad islámica y la ley hipotecaria saudí, las disposiciones de la sharia protegen al deudor hipotecario de cualquier forma de desinformación y falta de claridad, especialmente bajo cargos ocultos. El deudor hipotecario celebra un contrato debidamente informado. El acreedor hipotecario tiene el derecho de exigir sus pagos de arrendamiento al deudor hipotecario y recuperar la propiedad en casos de incumplimiento, especialmente incumplimiento del pacto (McMillen 1-23).
Incumplimiento y remedios (reposesión y ejecución hipotecaria)
Bajo la ley inglesa, la propiedad puede ser embargada en caso de incumplimiento de pago. Durante la recuperación o ejecución hipotecaria, tanto el deudor como el prestamista están bastante protegidos por la ley. El prestamista a menudo inicia el proceso y se puede hacer un acuerdo extrajudicial para el pago de los atrasos. Sin embargo, en el proceso de ejecución hipotecaria, la participación de la corte es necesaria. Luego, el tribunal legal emite órdenes de recuperación, que incluyen ejecución hipotecaria directa, ejecución hipotecaria suspendida, orden de dinero u orden de tiempo (Corona 1). Ocasionalmente, el deudor puede vender la propiedad y liquidar la deuda.
Es menos probable que ocurran ejecuciones hipotecarias bajo la ley islámica y el financiamiento de hipotecas islámicas, ya que los contratos están libres de intereses y se consideran éticos. Además, es más probable que ocurran acuerdos extrajudiciales. La verificación de la financiación islámica por el asesor de la Sharia hace que sea aún más difícil para la ejecución hipotecaria, ya que no hay cargos ocultos y, por lo tanto, los deudores.
Sin embargo, cuando se justifica la ejecución hipotecaria, los contratos sin intereses simplifican los procesos de ejecución hipotecaria para el prestamista, ya que el tribunal solo ordena la terminación del contrato de arrendamiento.
Algunos tribunales permiten la ejecución hipotecaria y la recuperación de la propiedad por falta de reembolso en virtud de la Ley Hipotecaria Saudita (Hassan y Mahlknecht 1-480). La reposesión generalmente aceptada de la propiedad, sin embargo, es reposesiones que surgen de otras formas de incumplimiento e incumplimiento, incluso incumplimiento del pacto. Una vez que los tribunales emiten una orden de ejecución hipotecaria, el acreedor hipotecario puede vender la propiedad según las disposiciones de la Ley de Ejecución (Hassan y Mahlknecht).
Propiedad privada Herencia
Definición
La Ley de Propiedad inglesa define la herencia de la propiedad como la transferencia de la propiedad de una persona, especialmente el fallecido, a los legatarios reconocidos por la ley o escritos en un testamento legal (Corona 1).
La Ley de Propiedad Islámica define la herencia de propiedad como la transferencia de propiedad (efectivo, tierra, casas y otros derechos) de un individuo muerto a legatarios vivos (parientes y otros herederos según lo dispuesto por la Ley de Propiedad Islámica). Wassiyat según el Corán y la sharia (Chebet, Orero y Luvanda 1-8).
La definición de la Ley de Propiedad Saudita se toma prestada de la definición de la ley islámica (para la umma musulmana) y la ley internacional de herencia para los no musulmanes y describe la herencia como la transferencia legal de la propiedad del difunto a los herederos (Meyer-Reumann & Socios 1).
Cómo funciona la herencia de propiedad privada
En el derecho inglés, se recomienda que los propietarios de la propiedad escriban un testamento. El testamento expresa lo que el dueño de la propiedad le gustaría que le pasara a la propiedad después de la muerte, o a veces antes de la muerte (Corona 1).
Como tal, los legatarios se nombran en el testamento y cada uno debe obtener su parte de acuerdo con la voluntad. En los casos en que un testamento no está escrito, la ley da una disposición sobre cómo se dividirá la propiedad entre los parientes vivos (Corona 1).
La herencia en la ley de propiedad islámica opera bajo las disposiciones del Corán y las enseñanzas proféticas. Antes de la muerte, el Corán requiere que una persona haga una provisión de lo que sucede a un tercio de su propiedad después de la muerte. Dos tercios de los bienes no están sujetos a Wassiyat escritura, ya que deberían dividirse entre los miembros de la familia según lo dispuesto por el Corán (Chebet, Orero y Luvanda 1-8; Meyer-Reumann & Socios 1).
Al morir, todas las formas de deudas, incluido el costo del funeral, se liquidan. Posteriormente, un tercio de Tarakah (propiedad) se distribuye por la ejecución de la Wassiyat. La distribución de los otros dos tercios se hace según la disposición del Corán entre los herederos (Chebet, Orero y Luvanda 1-8; Meyer-Reumann & Socios 1).
Similitudes y diferencias
Existen algunas similitudes entre los tres sistemas legales en la herencia.
- A menudo, los miembros de la familia son los beneficiarios clave de la propiedad del difunto.
- Todos los sistemas legales prevén la escritura de un testamento por el propietario de la propiedad.
- En los casos en que falta un testamento, los tres marcos legales dan fórmulas sobre cómo se comparte la propiedad del difunto.
- A menudo, los testamentos se ejecutan después de la muerte de la en lugar de antes de la muerte.
- En todos los sistemas legales, la herencia implica la transferencia de la propiedad de una propiedad de una persona, generalmente el fallecido, a los legatarios.
Las diferencias incluyen:
- El escritor de la voluntad en la ley islámica se limita a sólo un tercio de la propiedad, mientras que en la ley inglesa no hay tales limitaciones.
- Las cuestiones de género juegan un papel importante en la herencia islámica, por ejemplo, un hijo tiene derecho a lo que obtienen dos hijas, mientras que, en la ley inglesa, ambos géneros tienen los mismos tratamientos.
- El impuesto de sucesiones se menciona significativamente en la herencia bajo la ley inglesa, mientras que tal cosa no existe en la ley islámica.
- La religión juega un papel importante en la herencia bajo la ley islámica, pero la ley inglesa está algo libre de creencias religiosas.
- Las familias adoptivas, los niños nacidos fuera del matrimonio y los niños adoptados tienen más probabilidades de beneficiarse en la ley inglesa que en la ley islámica.
- La edad mínima del testador se establece en 15 años (o alcanzar la pubertad) bajo la ley islámica, pero mientras que la edad mínima del testador se establece en 18 años.
Legados
Los herederos de la herencia en la ley inglesa son proporcionados por el testamento escrito por el testador. De lo contrario, la ley estipula quién debe heredar la propiedad cuando no hay testamento (Corona 1).
Los herederos incluyen cónyuges, hijos, hijastros, padres, hermanos, medio hermanos, abuelos, tías, tíos, tías, tíos o cualquier otro pariente vivo. En el caso de que el difunto no tenía un testamento y no hay parientes vivos, la propiedad se considera “propiedad sin dueño” y, en consecuencia, es tomada por el gobierno (Corona 1).
La ley de propiedad islámica (que se adopta en la ley de propiedad de Arabia Saudita para los musulmanes (Meyer-Reumann & Socios 1)) estipula los herederos de la propiedad. La estrategia para distribuir la propiedad que se hereda categoriza a los herederos en dos grupos principales que incluyen a los herederos primarios y secundarios (Chebet, Orero y Luvanda 1-8).
Los herederos principales son los familiares inmediatos de la persona cuyos bienes son heredados. Los miembros de la familia inmediata incluyen al cónyuge, hijos, padres y nietos (Chebet, Orero y Luvanda 1-8). Vale la pena señalar que los nietos se consideran herederos cuando el hijo ha fallecido (Chebet, Orero y Luvanda 1-8). Los herederos secundarios incluyen a los abuelos, los hermanos, los tíos y las tías. Las tías y los tíos son considerados como herederos cuando los abuelos han fallecido (Chebet, Orero y Luvanda 1-8).
Los herederos de la propiedad de los no musulmanes bajo las jurisdicciones de la ley de propiedad saudí se nombran en el testamento.
La voluntad
Escribir un testamento es opcional, pero recomendado bajo la ley inglesa. Para que un testamento se considere legal, se deben cumplir ciertas condiciones, incluido el testador debe tener al menos 18 años y estar sano de mente, hecho voluntariamente, escrito, firmado por testigos adultos en presencia del testador (Corona 1). La ausencia de un testamento en la jurisdicción de la Ley Inglesa resulta en el legado o la propiedad de la izquierda dividida entre los parientes vivos según las disposiciones de la ley (Corona 1).
La Ley de Propiedad Islámica permite la escritura / redacción de un testamento, que se conoce como la Ley de Propiedad Islámica. Wassiyat (Mustafa 55 a 59). El Sagrado Corán y las enseñanzas del Profeta indican la necesidad de que los vivos proporcionen al heredero pautas de uso razonables. Además, hay tradiciones proféticas, que dirigen a los musulmanes a tener voluntades (Mustafa 55-59; Leyes del Islam 1).
Cualquier persona que haya alcanzado la pubertad o 15 años puede hacer una Wassiyat oralmente (en presencia de al menos dos testigos), o por escrito con una firma reconocida.
Wassiyat sólo ha ejecutado a la muerte del al-musi / testador y el pago de todas las deudas y gastos de entierro (leyes islámicas 1).
La escritura de la voluntad en Arabia Saudita se basa en las leyes islámicas para los musulmanes y las leyes internacionales para los no musulmanes (Meyer-Reumann & Socios 1).