Lavado de dinero a través de criptomonedas: un análisis de las respuestas a los riesgos
Resumen
Este estudio tiene como objetivo analizar el concepto de criptomoneda y obtener un entendimiento legal en diferentes jurisdicciones, especialmente en los Estados Unidos. El estudio también buscará establecer si las criptomonedas se pueden usar para facilitar el lavado de dinero y si facilitan el lavado de dinero; finalmente, el estudio buscará establecer qué tan bien abordar estos riesgos.
Antecedentes del estudio
Las monedas digitales, especialmente las criptomonedas, permiten que las transacciones financieras de todos los tamaños se ejecuten y completen con un clic de un botón, a menudo sin la interacción de ninguna institución financiera o agencia gubernamental para facilitar la transacción (Clegg et al.). El modelo de moneda digital depende de un libro mayor compartido públicamente mantenido por todos los gadgets en el sistema (Inery). Según Choudhri, las computadoras aseguran que está libre de fraude y no indica los nombres de las personas . Reemplaza los nombres con códigos públicos únicos, asegurando que la transacción permanezca anónima, un proceso conocido como seudónimo.
Otros investigadores han concluido que debido a una comprensión limitada de las monedas digitales, el anonimato proporcionado a los usuarios puede verse como la oportunidad ideal para lavar dinero (Fabian et al. 2). Por lo tanto, el objetivo de este proyecto es proporcionar una comprensión profunda, especialmente en los aspectos relacionados con las regulaciones.
Declaración del problema
Las monedas digitales han tenido una fuerte existencia desde la introducción de Bitcoin en el año 2008 (Amrani y Ali). Sin embargo, Bitcoin ha tenido su parte justa de cambios dramáticos en el valor debido a su asociación con escándalos notorios, por ejemplo, cerró el intercambio de Mt Gox y la forma en que se usó como un método preferido de pago para el ransomware. A medida que las criptomonedas continúan creciendo en todo el mundo, su conocimiento, uso y regulación siguen siendo limitados y deficientes en los Estados Unidos.
Preguntas de investigación
El estudio tiene como objetivo responder a las siguientes preguntas de investigación;
- ¿Cuáles son las oportunidades para implementar regulaciones contra el lavado de dinero para las criptomonedas?
- ¿Cuáles son los enfoques de los Estados Unidos para abordar los desafíos de lavado de dinero planteados por la criptomoneda?
Importancia del estudio
Este estudio tratará de criticar los enfoques utilizados por los Estados Unidos para abordar el aspecto de las actividades de lavado de dinero y los riesgos planteados por las monedas digitales. Debido a la limitada conciencia de las criptomonedas y su papel en la facilitación del lavado de dinero, desarrollé un interés en sumergirme en esta área, con la intención de encontrar una solución para los desafíos actuales. En el futuro, tengo la intención de estar a la vanguardia de la lucha contra los delitos financieros, y este proyecto proporcionará una experiencia práctica. Este proyecto tiene como objetivo mitigar o aliviar algunos de estos desafíos (Choudhri 2). Por lo que he encontrado, este proyecto parece ser una solución perfecta para el lavado de dinero, ya que implica la cooperación y el intercambio de información entre bancos en diferentes regiones geográficas y diferentes países. El crimen financiero es un tema que es ampliamente discutido por profesionales, académicos y el mundo corporativo en general. El programa tiene una amplia experiencia en el lavado de dinero, la definición y varios métodos de cómo es perpetrado por criminales. Los materiales de aprendizaje cubren otros tipos de delitos financieros perpetrados por individuos o empresas para promover un determinado objetivo. El caso ofrece una solución práctica a los desafíos prácticos que enfrentan los investigadores para detectar, prevenir y responder a los casos de lavado de dinero. A partir del proyecto, espero tener una comprensión más profunda de los problemas relacionados con el lavado de dinero y las criptomonedas obtenidos a través de una entrevista con denunciantes y expertos profesionales. En general, este proyecto tiene como objetivo frenar las actividades de lavado de dinero y mejorar la evaluación de riesgos en todos los países. Por lo tanto, al finalizar este proyecto, espero que los bancos realicen ejercicios completos y continuos de detección de clientes para evaluar los riesgos y aumentar la detección de actividades de lavado de dinero. La mejor manera de reducir las actividades de lavado de dinero es aumentar la percepción de detección en las instituciones financieras a través de la evaluación continua de riesgos.
Metodología
El estudio utilizará artículos de revistas y comentarios como fuentes legales secundarias de información. Los comentarios proporcionarán algunas aclaraciones requeridas de los comentaristas y la interpretación de la ley al tiempo que resaltarán las cuestiones de preocupación (Benson 110). El uso de fuentes de información primarias y secundarias proporcionará un análisis descriptivo de la ley. Este estudio utilizará fuentes secundarias, ya que se considera que estas fuentes no limitan la descripción de la ley, sino que critican la efectividad de la ley (Asociación de Examinadores de Fraude Certificados). Además, las fuentes secundarias no se limitarán a artículos de revistas legales, sino también a fuentes no legales.
Los datos para este estudio siempre serán cualitativos, ya que las preguntas de investigación para este estudio se centran en el estado y el tratamiento de las monedas digitales, que apenas se encuentran en los datos cuantitativos. Si se permite, en algunos casos, el estudio incorporará datos estadísticos, pero esto se aplicará solo a situaciones limitadas. Tanto los enfoques cualitativos como los cuantitativos son necesarios para estudiar la interconexión existente entre el lavado de dinero y las criptomonedas. Puede que no sea fácil probar la existencia del vínculo entre el lavado de dinero y la criptomoneda.