Un análisis de las respuestas a los riesgos planteados por las criptomonedas
Resumen
Damas y caballeros, hoy vamos a discutir el lavado de dinero a través de las criptomonedas, prestando más atención a los riesgos planteados por las criptomonedas. Hay poca información disponible sobre este tema, especialmente sobre el uso de criptomonedas para ayudar al lavado de dinero. Definamos algunos términos que son de importancia clave en esta discusión.
- Monedas digitales. Este es solo un término general utilizado para referirse a todo el dinero electrónico, incluidas las criptomonedas y el dinero virtual.
- Criptomonedas. Este es un tipo de moneda digital basada en criptografía.
- Lavado de dinero. Este es el proceso en el que los delincuentes disfrazan el origen de los ingresos criminales para que provengan de una fuente legítima a través de varios esquemas.
La presencia de monedas digitales elimina la necesidad de que las instituciones financieras o los agentes gubernamentales faciliten las transacciones. Este aspecto por sí solo crea algunos riesgos en las transacciones. También entendemos que estos intermediarios desempeñan un papel clave en el seguimiento de las actividades delictivas en el sistema financiero. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) proporciona algunas recomendaciones específicas sobre cómo monitorear las transacciones y cómo responder a tales instancias cuando se sospecha de actividad delictiva. Otro aspecto de la criptomoneda es el tema del anonimato. El lavado de dinero prospera en lugares donde hay total anonimato y falta de rastro de papel. La pregunta que deberíamos hacernos, ¿ayuda la criptomoneda al lavado de dinero? Este estudio proporcionará esta respuesta y también intentará llegar a medidas prácticas sobre cómo abordar los riesgos planteados por las criptomonedas.
Declaración del problema
Las monedas digitales han existido desde 2008, durante la introducción de bitcoins, y ha llegado a las ondas de una serie de formas controvertidas. En particular, los bitcoins a menudo se preferían para hacer ransomware. Esto se debe al hecho de que era muy difícil tener el bitcoin desde entonces y las ofertas individuales con una billetera digital. Las criptomonedas también crecieron drásticamente en todo el mundo. Sin embargo, la conciencia, la aplicación y las regulaciones siguen siendo un desafío para varios gobiernos. Este estudio analiza algunas respuestas a algunas preguntas difíciles relacionadas con los riesgos planteados por las criptomonedas para ayudar al lavado de dinero.
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Preguntas de investigación
En este estudio de investigación, diseñé dos preguntas de investigación que me permitirán explorar el tema. Responderlas hará posible que el autor alcance los objetivos de este proyecto. Está bastante claro que las criptomonedas representan un gran riesgo en el lavado de dinero. Este proyecto analizará las oportunidades para extender las regulaciones contra el lavado de dinero a las criptomonedas. ¿Se pueden usar las mismas regulaciones en las criptomonedas? Diferentes países se han armado para abordar los riesgos planteados por las criptomonedas, de interés clave para este estudio es Estados Unidos. El estudio se esforzará por estudiar los enfoques en los Estados Unidos para abordar los desafíos de lavado de dinero planteados por las criptomonedas.
Importancia del estudio
Este estudio está destinado a criticar los enfoques utilizados por los Estados Unidos para abordar el aspecto de las actividades de lavado de dinero y los riesgos planteados por las monedas digitales. Debido a la limitada conciencia de las criptomonedas y su papel en la facilitación del lavado de dinero, desarrollé un interés en sumergirme en esta área, con la intención de encontrar una solución para los desafíos actuales. En el futuro, tengo la intención de estar a la vanguardia de la lucha contra los delitos financieros, y este proyecto proporcionará una experiencia práctica. Este proyecto tiene como objetivo mitigar o aliviar algunos de estos desafíos (Choudhri 2).
La realización de este estudio tiene muchos beneficios para el estudiante, el gobierno y los futuros investigadores. El estudio crea una conversación profesional sobre el lavado de dinero y cómo las criptomonedas representan un riesgo importante. Es a partir de estas conversaciones donde se crean regulaciones para abordar algunos de los desafíos que no se han abordado antes. Los estudiantes se beneficiarán de este proyecto ya que les brinda la oportunidad de interactuar con los profesionales y agencias gubernamentales en su búsqueda de conocimiento. El gobierno también se beneficiará del estudio a través de las recomendaciones hechas en este documento. El estudio también proporcionará una buena base para los futuros investigadores en este campo, profundizando en los problemas y teniendo una cobertura más amplia.
En general, este proyecto tiene como objetivo frenar las actividades de lavado de dinero y mejorar la evaluación de riesgos en todos los países. Por lo tanto, al finalizar este proyecto, espero que los bancos realicen ejercicios completos y continuos de detección de clientes para evaluar los riesgos y aumentar la detección de actividades de lavado de dinero. La mejor manera de reducir las actividades de lavado de dinero es aumentar la percepción de detección en las instituciones financieras a través de la evaluación continua de riesgos.
Metodología
Señorías, el estudio utilizará artículos de revistas y comentarios como fuentes jurídicas secundarias de información. Los comentarios proporcionarán algunas aclaraciones requeridas de los comentaristas y la interpretación de la ley al tiempo que resaltarán las cuestiones de preocupación (Benson 110). El uso de fuentes de información primarias y secundarias proporcionará un análisis descriptivo de la ley. Este estudio utilizará fuentes secundarias, ya que se considera que estas fuentes no limitan la descripción de la ley, sino que critican la efectividad de la ley (Asociación de Examinadores de Fraude Certificados). Además, las fuentes secundarias no se limitarán a artículos de revistas legales, sino también a fuentes no legales.
Los datos para este estudio siempre serán cualitativos, ya que las preguntas de investigación para este estudio se centran en el estado y el tratamiento de las monedas digitales, que apenas se encuentran en los datos cuantitativos. Si se permite, en algunos casos, el estudio incorporará datos estadísticos, pero esto se aplicará solo a situaciones limitadas. Tanto los enfoques cualitativos como los cuantitativos son necesarios para considerar el vínculo existente entre el lavado de dinero y las criptomonedas. Puede que no sea fácil probar la existencia del vínculo entre el lavado de dinero y la criptomoneda.